防不勝防！半年內(nèi)三發(fā)聲明警示！又一央企建筑巨頭發(fā)現(xiàn)大量假商票！

據(jù)中國水泥網(wǎng)獲悉，近日，中交一公局集團官網(wǎng)發(fā)布一則公告，內(nèi)容顯示，近期，票據(jù)市場上出現(xiàn)山西洪洞農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司、海南銀行股份有限公司萬寧支行、長安銀行股份有限公司漢中蓮湖東路支行、河北元氏農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司、貴州烏當(dāng)農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司東風(fēng)支行以中交一公局集團有限公司名義出具的電子商業(yè)承兌匯票。以上銀行都不是中交一公局集團有限公司的合作銀行，該商業(yè)承兌匯票都不是中交一公局集團有限公司出具。

請各機構(gòu)、社會公眾注意識別,以免造成損失。如出現(xiàn)其他銀行商票請先和中交一公局集團有限公司核實。

紙票時代，虛假票據(jù)利用的是“蘿卜章”。進入電票時代，為何假票還是層出不窮？

5月底，全國首例電票系統(tǒng)詐騙案剛剛宣布告破。6月初，就有國企再次發(fā)布被冒名開具虛假票據(jù)的聲明。小到幾十萬元、多達上億元的票據(jù)交易，是不法分子期待非法謀利的“大好”領(lǐng)域。

半年三次發(fā)聲明

作為一家世界500強企業(yè)，中鐵武漢電氣化局集團有限公司（下稱“中鐵武漢”）被蹭了名氣。

6月初，中鐵武漢對外公開發(fā)布免責(zé)聲明，稱近期發(fā)現(xiàn)不法分子涉嫌偽造該司證照，冒用其名義開立銀行賬戶，開具虛假商業(yè)承兌匯票。

這是中鐵武漢今年以來第三次發(fā)布有關(guān)被冒名開具虛假商業(yè)承兌匯票的免責(zé)聲明。此前，該公司分別于今年1月份、4月份在其官方網(wǎng)站發(fā)布相關(guān)信息提示。

在上述聲明中，中鐵武漢表示，自今年1月20日起，除建設(shè)銀行武漢光谷自貿(mào)區(qū)分行外，該司已全面暫停其他金融機構(gòu)開具商業(yè)承兌匯票，并提醒凡是出票日期在2020年1月20日（含當(dāng)日）之后，在建設(shè)銀行武漢光谷自貿(mào)區(qū)分行以外的金融機構(gòu)開具的商業(yè)承兌匯票，均為冒名或偽造票據(jù)。

就在去年，多家央企相繼“中招”假商票。

2019年年底，中交一公局集團有限公司、中國建筑第八工程局有限公司、中國建筑第六工程局有限公司、中冶天工集團有限公司和中國建筑第五工程局有限公司相繼發(fā)布公告稱，有不法分子涉嫌偽造企業(yè)資料，冒用公司名義開立銀行賬戶，并通過虛假銀行賬戶冒用公司名義簽發(fā)和承兌電子商業(yè)匯票。

電票時代的“假票”是怎么來的？

“這類所謂虛假票據(jù)更確切地說法是‘錯票’?！敝袊?wù)貿(mào)易協(xié)會票據(jù)經(jīng)紀(jì)委員會技術(shù)顧問曹一葦認(rèn)為，“例如，有不法分子注冊一家公司，然后通過銀行電子票據(jù)系統(tǒng)開具一張商票，雖然票面上的‘賬戶信息’等各要素不能修改，但在最后確認(rèn)環(huán)節(jié)，‘承兌人’這一欄是可以修改的。這些不法分子就是利用這一點將‘承兌人’修改為某央企或某大型企業(yè)的名稱?！?/p>

“商票確實是從銀行電票系統(tǒng)開出的，但這樣一張票據(jù)流通到市場上，很容易混淆視聽。不法分子即利用這張頂著某央企承兌的商票進行詐騙，高息貼現(xiàn)后，立馬注銷公司跑路?！辈芤蝗斕嵝?，一旦遇到高息商票要多途徑甄別，尤其要核對承兌人名稱與賬戶信息是否統(tǒng)一。

怎么堵漏洞？

對于虛假電子票據(jù)，上海票據(jù)交易所（下稱上海票交所）也曾提示其特點，即被冒名開立的賬戶基本為新開立賬戶，在開立賬戶的同時即開通電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)權(quán)限并在短時間內(nèi)集中簽發(fā)票據(jù)。

對于前期出現(xiàn)多起惡意冒用央企名義開具虛假商票的情況，江西財大九銀票據(jù)研究院執(zhí)行院長肖小和認(rèn)為，應(yīng)引入擔(dān)保機制，擔(dān)?；鹂稍诔銎焙统袃秲蓚€環(huán)節(jié)介入并實施擔(dān)保。為避免出現(xiàn)不必要的糾紛，建議擔(dān)保基金在保證協(xié)議中要求，該票承兌人必須滿足央企“企票通”及省市央行信息平臺和省市相關(guān)信用信息平臺要求，承兌后必須在上述平臺登記。

1月16日，上海票交所上線試運行商業(yè)匯票信息披露平臺，商業(yè)匯票承兌機構(gòu)可通過平臺披露票據(jù)相關(guān)信息。該平臺對承兌人的票據(jù)承兌信息、承兌信用信息等披露內(nèi)容做了詳細(xì)要求，以促進商業(yè)匯票市場將更加透明化。

“上海票交所的票據(jù)披露機制是針對2019年部分央企出現(xiàn)有人冒用其對公賬戶承兌商票的風(fēng)險事件。專業(yè)的金融機構(gòu)在提供票據(jù)融資時通過與披露信息比對，可有效降低自身風(fēng)險。但產(chǎn)業(yè)鏈上的中小企業(yè)可能缺少這種風(fēng)險防范手段?！蹦彻煞菪衅煜缕睋?jù)部門從業(yè)人員告訴記者。

上述票據(jù)業(yè)務(wù)人士認(rèn)為，風(fēng)險的核心在于企業(yè)賬戶被濫用，解決的最好辦法是控制核心企業(yè)開立票據(jù)的賬戶?！翱梢钥刂坪诵钠髽I(yè)開立商票賬戶的形式，比如只允許核心企業(yè)有兩個賬戶開通承兌票據(jù)權(quán)限，以此防范風(fēng)險。同時，將信披比對輸出結(jié)果通過銀行票據(jù)系統(tǒng)在企業(yè)網(wǎng)銀體現(xiàn)，方便中小企業(yè)查詢?！?/p>