遠(yuǎn)東宏信:創(chuàng)新金融助力水泥行業(yè)轉(zhuǎn)型升級
近日,2015中國水泥網(wǎng)年會暨百強(qiáng)榜頒獎典禮在杭州舉行,吸引了業(yè)內(nèi)近500名專家、學(xué)者和企業(yè)代表參會。遠(yuǎn)東宏信建設(shè)系統(tǒng)事業(yè)部業(yè)務(wù)協(xié)作與拓展部總監(jiān)郭明做關(guān)于《創(chuàng)新金融助力水泥行業(yè)轉(zhuǎn)型升級》的報(bào)告,中國水泥網(wǎng)記者整理如下:
遠(yuǎn)東宏信建設(shè)系統(tǒng)事業(yè)部業(yè)務(wù)協(xié)作與拓展部總監(jiān)郭明
遠(yuǎn)東宏信有限公司(以下簡稱遠(yuǎn)東宏信)是一家香港上市,現(xiàn)為服務(wù)國內(nèi)的創(chuàng)新金融服務(wù)商。公司以行業(yè)視角服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì),已在包括基礎(chǔ)設(shè)施、醫(yī)療、教育、工業(yè)裝備、電子信息等八大領(lǐng)域提供專業(yè)服務(wù)逾十年。遠(yuǎn)東宏信總部位于香港,業(yè)務(wù)運(yùn)營中心在上海,有13個(gè)辦事處。去年公司資產(chǎn)總額1107億,總收益超100億。
遠(yuǎn)東宏信建設(shè)系統(tǒng)事業(yè)部是面向中國基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)行業(yè),為產(chǎn)業(yè)鏈上下游各從業(yè)群體提供以金融類產(chǎn)品為主的產(chǎn)業(yè)運(yùn)營綜合服務(wù)商。
公司歷程
遠(yuǎn)東宏信1991年在沈陽成立,投資方包括中化集團(tuán)、建設(shè)銀行擠日韓投資者。2000年,被中化集團(tuán)全資收購。2001年,公司整體搬到上海。2009年引入KKR等戰(zhàn)略投資者。2011年在香港上市,成為國內(nèi)首家在香港上市的融資租賃公司。
大股東中化集團(tuán),為國資委直接管理的中央骨干企業(yè),全球500強(qiáng)名單里2014年排名107位。此外,遠(yuǎn)東宏信還有很多外資股東,KKR是全球知名的投資機(jī)構(gòu),在國內(nèi)也投了很多企業(yè),如天瑞水泥等。國泰人壽是臺灣排名第一的金融控股集團(tuán),排名前列的壽險(xiǎn)公司。GIC是全球最大的基金管理公司之一,是中國最早的外國投資機(jī)構(gòu)之一,是新加坡政府全資擁有的新加坡政府投資公司下屬全資子公司。
公司主體是遠(yuǎn)東國際租賃有限公司,除此之外還有航運(yùn)、設(shè)備、醫(yī)院等公司。
經(jīng)過十幾年的發(fā)展,公司最大的特色是與客戶合作共贏,遠(yuǎn)東的商業(yè)模式與銀行最大的不同是其面向特定的行業(yè),如在建設(shè)行業(yè),提供金融、運(yùn)營管理咨詢、貿(mào)易經(jīng)紀(jì)、經(jīng)營性租賃、工程服務(wù)等綜合服務(wù)。以客戶為中心,提供多元綜合服務(wù),形成差異化的經(jīng)營局面,增強(qiáng)客戶粘性,協(xié)同創(chuàng)造價(jià)值。
公司的主體是融資租賃,在外資融資租賃公司里面排名第一,在2014年中國融資租賃企業(yè)里排名第二。
遠(yuǎn)東的資金來源主要有股權(quán)融資、海外發(fā)債及銀團(tuán)貸款,如遠(yuǎn)東宏信下屬全資子公司遠(yuǎn)東租賃與農(nóng)行、中國銀行和建設(shè)銀行簽訂32億銀團(tuán)貸款項(xiàng)目,與國開行簽訂2014-2016年300億戰(zhàn)略合作協(xié)議。
遠(yuǎn)東宏信建設(shè)系統(tǒng)事業(yè)部
遠(yuǎn)東宏信建設(shè)系統(tǒng)事業(yè)部的定位是投資、融資、運(yùn)營為一體的產(chǎn)業(yè)綜合運(yùn)營服務(wù)商。我們有“三立方”產(chǎn)業(yè)戰(zhàn)略模型。三大建設(shè)包括基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、城市建設(shè)、工業(yè)及能源建設(shè);三大延展包括上游的建機(jī)建材,中游的施工建設(shè),下游的業(yè)主投資;三大平臺包括資金類平臺、資產(chǎn)類平臺、資本類平臺。
我們最早是和建筑施工企業(yè)進(jìn)行合作,然后延伸到基礎(chǔ)設(shè)施全產(chǎn)業(yè)鏈。去年事業(yè)部的資產(chǎn)超過200億。我們有1000多臺高空作業(yè)車,7萬噸建筑周轉(zhuǎn)材料,8萬噸腳手架。
融資租賃
需求類型:新建生產(chǎn)線、技改更新、骨料線皮帶廊等設(shè)備投資、固廢協(xié)同處理等
產(chǎn)品特色:期限長,還款壓力小,由客戶選擇廠商,稅費(fèi)抵扣靈活
成功案例1:某特種水泥企業(yè)需要更新粉磨系統(tǒng),由于生產(chǎn)線規(guī)模小,不符合國家政策,且土地廠房已被抵押,造成銀行無法新增信貸。遠(yuǎn)東通過對客戶的考察分析,用直租賃方式向客戶提供了3000萬的設(shè)備采購基金,幫助客戶更新粉磨系統(tǒng)。
需求類型:補(bǔ)充流動資金,倒貸/置換貸款,非設(shè)備類投資
產(chǎn)品特色:期限靈活,盤活閑置資產(chǎn),利息可享受增值稅抵扣
成功案例2:華南某區(qū)域水泥龍頭企業(yè)需要新建一條5000t/d生產(chǎn)線,當(dāng)時(shí)由于銀行配套資金銜接不當(dāng),造成近5000萬工程款資金支付不到位,有可能影響正常點(diǎn)火??蛻粼谶h(yuǎn)東當(dāng)時(shí)有1個(gè)億存量授信,通過使用客戶其它分廠的生產(chǎn)線設(shè)備進(jìn)行回租賃操作,在半個(gè)月內(nèi)走完5000萬資金的用信及付款流程,保證了客戶生產(chǎn)線的正常點(diǎn)火。
保理
需求類型:補(bǔ)充流動資金,倒貸/置換貸款,非設(shè)備類投資,原料儲備/支付工程款
產(chǎn)品特色:不局限于貨物貿(mào)易,期限長資金壓力小,促進(jìn)回款
成功案例:某特級資質(zhì)施工客戶一方面由于大量承接BT項(xiàng)目,應(yīng)收賬款規(guī)模較大,使得資金儲備不足,影響其后續(xù)工程承接,另一方面銀行授信已到上限,再融資能力不足。遠(yuǎn)東通過對客戶某BT項(xiàng)目應(yīng)收賬款的保理操作,提供給了客戶1.8億、三年期的資金,緩解了客戶資金壓力。目前客戶的規(guī)模進(jìn)一步增加,已提出新的合作需求。
優(yōu)化保
需求類型:報(bào)表改善,表外融資,約束債務(wù)人還款
產(chǎn)品特色:符合審計(jì)要求,期限長資金壓力小,促進(jìn)回款
成功案例:中部某大型建材集團(tuán)(涉及水泥、商混、砂石等行業(yè))由于年終考核,需要對應(yīng)收賬款、帶息負(fù)債等指標(biāo)做一定優(yōu)化。遠(yuǎn)東通過對客戶需求及審計(jì)方要求的深入分析,在一個(gè)月時(shí)間內(nèi)通過三方保理模式設(shè)計(jì)出符合審計(jì)要求的方案,不僅為客戶提供了3個(gè)億資金投放,還有效改善了客戶報(bào)表。
投資
需求類型:收購兼并/資產(chǎn)重組,上市,資源類項(xiàng)目投資,節(jié)能環(huán)保類項(xiàng)目投資
服務(wù)特色:一事一議,金融資源豐富,行業(yè)資源豐富,投資不占用授信額度
成功案例:1.2億山西某煤炭企業(yè)的節(jié)能環(huán)保項(xiàng)目,2億廣西某市政道路項(xiàng)目,13億西部某省份的引水工程,25億西部某省份的軌道項(xiàng)目
合作流程
新客戶:2-5天的考察周期-客戶授信-方案設(shè)計(jì)-合同確認(rèn)-簽約放款,正常的話5個(gè)工作日放款。
初選標(biāo)準(zhǔn):至少一條2500t/d新型干法生產(chǎn)線(特種水泥除外);近五年征信記錄正常,無重大法律糾紛;3年以上經(jīng)營歷史。
重點(diǎn)關(guān)注:有區(qū)位優(yōu)勢,礦山資源好的企業(yè);垃圾協(xié)同處理、合同能源管理項(xiàng)目;并購整合與礦山收購業(yè)務(wù)的機(jī)會。
編輯:張曉燁
監(jiān)督:0571-85871667
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